Suç gelirlerinin önlenmesinde kurallar güncellendi
Suç gelirleri ve terör finansmanıyla mücadele yönetmeliği güncellendi. Kuyumculukta kimlik tespiti 370 bin TL'ye çıktı, bankacılıkta SMS ile doğrulama kolaylaştı, denetimler sadeleşti.
Resmî Gazete'de yayımlanan Cumhurbaşkanı kararıyla, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadeleye yönelik yönetmelikte önemli güncellemeler yapıldı. 7 Ekim 2026 tarihli ve 33393 sayılı kararda, özellikle finansal işlemlerin eşik tutarları ve denetim süreçleri yeniden düzenlendi.
Eşik tutarlar yükseltildi, kuyumculukta sınır arttı
Yeni düzenlemeyle birlikte, daha önce 275.000 TL olan eşik tutar 300.000 TL'ye çıkarıldı. Ayrıca, 15.000 TL olarak belirlenen bazı tutarlar da 30.000 TL'ye yükseltildi. Bu artışlar, yönetmeliğin çeşitli maddelerine yansıtıldı. Özellikle kuyumculuk sektöründe kimlik tespiti gerektiren parasal sınır, 185.000 TL'den 370.000 TL'ye çıkarıldı. Bu, 370.000 TL ve üzeri nakit, döviz veya kuyumculuk işlemlerinde müşterinin kimlik bilgilerinin alınmasını zorunlu kılıyor.
Bankacılıkta SMS doğrulama kolaylığı ve denetim sadeleştirmesi
Finansal kuruluşlar için getirilen yeniliklerden biri de SMS ile doğrulama kolaylığı oldu. İnternet veya mobil kanallar üzerinden ya da doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodları (OTP) ile yapılan doğrulama durumlarında imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı. Ancak bu doğrulamaların işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, ayrıca güvenlik önlemlerini içermesi gerekiyor. Öte yandan, belirli yükümlüler için denetim süreci de sadeleştirilerek, yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenmesi öngörüldü. İhlal tespiti halinde bu rapor, ihlal inceleme raporu yerine de geçecek. Yönetmelik, yayımlandığı tarih itibarıyla yürürlüğe girdi.